ASIC and NFAChịu sự giám sát từ ASICNFA
bách khoa toàn thư

Lãi suất qua đêm là gì? Cách tính lãi suất qua đêm

Thời gian phát hành:2020-08-31 16:52:01  Nguồn:BG

Trong giao dịch ngoại hối, đối với người giao dịch mà nói phí giao dịch chủ yếu là phí chênh lệch, phí thủ tục nạp và rút tiền và phí thủ tục (hoa hồng), ngoài ra còn có thể có lãi qua đêm. Nguồn lợi nhuận ngoài thu nhập ngoài từ giao dịch, đôi khi sẽ có một phần lãi qua đêm. Lãi suất qua đêm trong giao dịch ngoại hối là bao nhiêu? Hôm nay chúng tôi sẽ thảo luận với mọi người về vấn đề này.

[Phát sinh lãi suất qua đêm]

Chúng ta gửi tiền vào ngân hàng sẽ sinh lãi tiền gửi, trong khi đi vay ngân hàng sẽ sinh lãi suất tiền vay. Giao dịch ngoại hối mua vào là tiền tệ. Khi mua EUR / USD, bạn thực sự đang mua (gửi tiền vào) Euro và bán (vay mượn) USD để thanh toán cho giao dịch này. Do đó, cứ mỗi lần qua đêm thì sẽ có lãi qua đêm. Tất nhiên, nếu bạn mở và đóng một vị thế trong cùng một ngày giao dịch, sẽ không phát sinh lãi suất qua đêm.

[Lãi suất qua đêm là thu nhập hay là chi phí]

Khi khách hàng giữ đơn qua đêm, nó sẽ tạo ra lãi suất qua đêm. Lãi suất qua đêm là dương hoặc âm. Giá trị dương nghĩa là bạn có thể nhận được một số tiền lãi qua đêm nhất định và giá trị âm có nghĩa là bạn cần phải trả một khoản lãi suất qua đêm nhất định. Vậy tại sao lại có lãi dương và lãi âm?
 
Bởi vì mọi giao dịch ngoại hối liên quan đến hai loại tiền tệ, mỗi loại tiền tệ cũng có lãi suất riêng. Khi lãi suất của đồng tiền mua vào cao hơn lãi suất của đồng tiền bán ra, bạn có thể kiếm được lãi suất qua đêm (lãi suất qua đêm là dương). Nhưng nếu lãi suất của đồng tiền mua vào thấp hơn lãi suất của đồng tiền bán ra, bạn cần phải trả lãi suất qua đêm (lãi suất qua đêm là âm). Do đó, lãi suất qua đêm có thể làm tăng chi phí giao dịch của bạn và cũng có thể làm tăng lợi nhuận của bạn.

[Cách tính lãi suất qua đêm]

Thời gian tính lãi suất qua đêm được hiển thị trên các trang web của các công ty môi giới khác nhau ở các múi giờ khu vực khác nhau. Nguyên nhân chính là do vị trí của công ty môi giới khác nhau, nhưng thực tế đều là một điểm.
 
Như được hiển thị trên trang web chính thức của Micron Division, lúc 5 giờ chiều theo giờ miền Đông Hoa Kỳ (New York), nó được chuyển đổi sang giờ Việt Nam là 4 giờ sang. Ngân hàng Swissquote lúc 23 giờ 00 Giờ Trung Âu, cũng được chuyển đổi sang giờ Việt Nam lúc 4 giờ sang. GKFX Daily sẽ tiến hành quyết toán vào lúc 10h tối theo giờ Vương quốc Anh, và chuyển sang giờ Việt Nam là 4h sáng.
 
Tất nhiên, tất cả những thời gian kể trên đều là thời gian mùa hè. Sang chế độ giờ mùa đông, đó là 5 giờ sáng theo giờ Việt Nam. Do đó, về thời gian quyết toán, thời gian mùa hè (thời điểm hiện tại) sẽ là 4 giờ sáng theo giờ Việt Nam, và giờ mùa đông sẽ là 5 giờ sáng theo giờ Việt Nam.
 
Nếu tính toán theo chế độ thời gian mùa hè, bất kỳ vị thế nào đang mở qua 4 giờ sáng sẽ được coi là được giữ qua đêm và có tính toán lãi suất qua đêm. Các vị trí mở lúc 4:01 sáng sẽ không được tính lãi qua đêm cho đến ngày hôm sau; các vị trí mở lúc 3:59 sáng sẽ được tính lãi suất qua đêm vào vào 4:00 chiều.

[Cách tính lãi suất qua đêm]

Về cách tính lãi suất qua đêm, một số công ty môi giới cung cấp trực tiếp, còn một số công ty môi giới cung cấp phần trăm lãi suất.
 
Cách tính số tiền trực tiếp:
Khi tỷ giá JPY /EUR/USD bán ra và mua vào báo giá lãi suất qua đêm là: 0.64-1.800,
Khi đó, điều đó có nghĩa là: Khi vị thế mở của bạn là bán 1 lô EURUSD, tài khoản giao dịch của bạn sẽ nhận được 0,64 đô la. Khi vị thế mở của bạn là mua 1 lô EURUSD, thì tài khoản giao dịch của bạn sẽ cần phải trả 1,80 đô la.
 
Cách tính lãi suất:
Chúng tôi lấy một ví dụ để minh họa: Giả sử bạn mua 3 lot GBP/USD vào thứ Hai, giá thị trường là: 1.7718 / 1.7722 và vị thế được giữ qua đêm cho đến thứ Ba, trong đó GBP là đồng tiền có lãi suất cao và USD có lãi suất thấp hơn so với GBP. Ví dụ, nếu chênh lệch lãi suất là 0,42% (lãi suất năm), thì khách hàng nắm giữ GBP sẽ được hưởng lãi suất.
Cách tính như sau: 0,42% / 360x10000x3 lotx1,7722x1 ngày = $ 0.62 là: lãi suất trung bình hàng năm tính theo ngày * số tiền tài khoản tương ứng * số lượng lot * giá mua (bán) * số ngày chịu lãi.
Vậy lãi suất từ ​​đâu ra? Một số do nhiều ngân hàng cung cấp dựa trên hoán đổi lãi suất. Thường thì không thay đổi trong cùng một ngày, nhưng khi thị trường biến động mạnh, lãi suất có thể thay đổi ngay trong ngày.

[Thứ 4 tính lãi suất 3 ngày]

Hầu hết các ngân hàng trên thế giới đều tạm ngừng kinh doanh vào thứ bảy và chủ nhật nên không tính lãi suất qua đêm cho đơn giao dịch ngoại hối vào hai ngày này, tuy nhiên hầu hết các ngân hàng vẫn tính lãi cho hai ngày này. Vì lý do này, thị trường ngoại hối sẽ tính lãi suất ba ngày cho vị thế mở để qua đêm vào thứ Tư. Vì vậy lãi suất cho vị thế mở để qua đêm vào thứ Tư thường gấp ba lần lãi suất qua đêm vào thứ Ba.
 
Tại sao lại là thứ Tư?
Chủ yếu là do theo thông lệ quốc tế, các giao dịch ngoại hối được thực hiện sau 2 ngày giao dịch.
Thứ 2: Tính lãi suất 1 ngày qua đêm. Giao dịch vào thứ Hai, quyết toán vào thứ Tư. Giữ các vị trí từ thứ Hai đến thứ Ba. Và ngày thanh toán là thứ Tư đến thứ Năm, do đó phải trả / tính lãi 1 ngày.
Thứ 3: Tính lãi suất 1 ngày qua đêm. Vị thế được giữ từ thứ Ba đến thứ Tư. Và ngày thanh toán từ thứ Năm đến thứ Sáu, do đó phải trả / tính lãi 1 ngày.
Thứ 4: Tính lãi suất 3 ngày qua đêm. Vị thế được giữ từ thứ Tư đến thứ Năm. Và ngày thanh toán từ thứ Sáu đến thứ Hai tuần sau, do đó, phải trả / tính lãi 3 ngày.
Thứ 5: Tính lãi suất 1 ngày qua đêm. Giữ các vị trí từ Thứ Năm đến Thứ Sáu, và ngày thanh toán là từ Thứ Hai tới Thứ Ba tuần sau, do đó, phải trả / tính lãi 1 ngày. Các bác sĩ cho biết:
Thứ 6: Tính lãi suất 1 ngày qua đêm. Giữ đơn từ thứ 6 đến thứ 2. Ngày quyết toán từ thứ 3 đến thứ 4 nên chỉ cần trả / tính lãi 1 ngày.
Cần lưu ý rằng lãi suất qua đêm của một số cặp tiền tệ ở một số sàn môi giới cặp ngoại tệ lãi suất qua đêm ngày thứ 4 được tính 3 ngày lãi suất qua đêm

[Vào các ngày lễ tết]

Không có lãi suất qua đêm vào ngày lễ, nhưng 2 ngày làm việc trước ngày lễ sẽ được tính thêm 1 ngày lãi suất. Nói chung, khi đồng tiền liên quan đến giao dịch gặp phải một ngày lễ quan trọng ở quốc gia mà nó là đồng tiền quốc nội, lãi suất qua đêm của ngày nghỉ sẽ được tính. Ví dụ: vào ngày 4 tháng 7 của Ngày Độc lập ở Hoa Kỳ, Ngân hàng Bank of America sẽ đóng cửa và tất cả các cặp tiền có USD được mở vị thế vào ngày 1 tháng 7 vào lúc 5:00 chiều sẽ được tính lãi suất qua đêm thêm một ngày.

Khi chúng ta bàn về chi tiết về các cặp tiền tệ, chúng tôi đã từng nói rằng các đồng tiền lãi suất cao, tại sao nên được phân chia riêng biệt như vậy? Một lý do chủ yếu đồng tiền lãi suất cao có tồn tại giao dịch chuyển nhượng. Đồng thời, lợi dụng chênh lệch tỷ giá của các quốc gia khác nhau và thị trường ngoại hối có thể dùng đòn bẩy cao để thực hiện giao dịch chuyển nhượng.

Tóm lại:
1. Tiền tệ có lãi suất cao và đòn bẩy cao giúp thực hiện giao dịch chuyển nhượng.
2. Đa phần thì thứ 4 có lãi suất gấp 3 lần, ở một số công ty môi giới cặp tiền tệ sẽ có lãi gấp 3 lần vào thứ 4 nên các bạn chú ý nhé.
3. Chú ý đến lãi suất bội số trong các ngày lễ.
4. Bất kể bạn đang bán hay mua cùng một cặp tiền tệ, nó có thể có lãi suất âm. Nguyên nhân chính là lãi suất mua và bán của hai loại tiền tệ khác nhau. Trên thực tế, bốn loại lãi suất cũng đang được so sánh: lãi suất mua đồng tiền A - bán đồng tiền B Lãi suất; lãi suất mua đồng tiền B - lãi suất bán đồng tiền A.

Thông tin thêm về đầu tư ngoại hối có trong BULL GLOBAL TRADING. Hoan Nghênh mọi người cùng tới thảo luận và học hỏi. BULL GLOBAL TRADING trợ thủ đắc lực của bạn trong đầu tư ngoại hối chuyên nghiệp!



BGLưu ý: Tất cả các ý kiến, tin tức, nghiên cứu, phân tích, giá cả hoặc dữ liệu khác trong tài liệu này chỉ dành cho bình luận thị trường chung và không cấu thành bất kỳ tư vấn đầu tư riêng nào. Chúng tôi sẽ không chịu bất kỳ tổn thất, thiệt hại nào hoặc lãi lỗ có thể xảy ra do việc sử dụng trực tiếp hoặc gián tiếp dữ liệu trên trong giao dịch. Qúy khách hàng lưu ý đầu tư chắc chắn sẽ có rủi ro.